A probléma a tétlen készpénzzel
A mozdulatlan készpénzkezelés döntés, még akkor is, ha senki nem hozta meg szándékosan
A legtöbb cégtulajdonos nem hagyja tétlenül készpénzt. Tétlen hagyják, mert az alternatíva – a piaci feltételek, a hitelkockázati kitettség és a likviditási igények manuális nyomon követése több számlán keresztül – az az idő, amelyre nincs lehetőségük.
A modern kockázatkezelés összetettebbé vált, nem pedig kevésbé. A kamatláb mozgása, a partnerkitettség és a rövid távú likviditási követelmények mostantól hetente változnak, nem évente. A táblázatok és a negyedéves felülvizsgálatok nem ehhez az ütemhez készültek.
Belsőleg az Prompt Manerix Cap minden egyes tőkekészletet élő adatkészletként jelenít meg – a beáramlásokat, a kiáramlásokat, a volatilitási kitettséget és a likviditási küszöbértékeket –, amelyeket folyamatosan frissítenek, nem pedig rögzített ütemezés szerint.
